Anhang 2
Vertrag über wechselseitige Rückversicherungsverpflichtungen zwischen der HERMES Kreditversicherungs-Aktiengesellschaft, Hamburg (nachfolgend «HERMES» genannt), handelnd im Namen und für Rechnung der Bundesrepublik Deutschland, und der Geschäftsstelle für die Exportrisikogarantie, Zürich (nachfolgend «ERG» genannt), handelnd für das Staatssekretariat für Wirtschaft, dieses wiederum handelnd für die Schweizerische Eidgenossenschaft vom
Art. 1
Vertragszweck
Hermes erklärt sich bereit, Kreditversicherungen der ERG, die zu Gunsten schweizerischer Exporteure oder Dritter (insbesondere von Banken) übernommen werden, anteilig nach Prozentsätzen in Rückversicherung zu nehmen, soweit sie sich auf die Absicherung von Risiken aus der Erbringung von Exportleistungen deutschen Ursprungs beziehen.
ERG erklärt sich bereit, Ausfuhrgewährleistungen des Hermes, die zu Gunsten deutscher Exporteure und deutsche Exporte finanzierender Banken übernommen werden, anteilig nach Prozentsätzen in Rückversicherung zu nehmen, soweit sie sich auf die Absicherungen von Risiken aus der Erbringung von Exportleistungen schweizerischen Ursprungs beziehen.
Es besteht Einvernehmen, daß die konkrete Rückversicherungszusage jeweils auf der Basis einer Einzelfallentscheidung von der Bundesrepublik Deutschland oder der Schweizerischen Eidgenossenschaft übernommen wird.
Art. 2
Anwendungsfälle
1. Für Vereinbarungen nach diesem Rückversicherungsabkommen kommen Fälle in Betracht, bei denen
der im Land des einen Kreditversicherers ansässige Exporteur zur Vertragserfüllung Unterlieferanten beizieht, die (unter anderem) in dem Land des anderen Kreditversicherers ansässig sind, wobei der Exporteur gegenüber dem ausländischen Besteller allein verpflichtet und berechtigt ist;
der Kreditversicherer im Land des Exporteurs eine Kreditversicherung gewährt.
2. Es besteht die Absicht beider Vertragsparteien, die Gegenseitigkeitsvereinbarung vom 15./22.3.1962 weiterhin zur Anwendung zu bringen, soweit ihre Anwendungsvoraussetzungen vorliegen.
2000-2797
1053
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
3. Das Rückversicherungsabkommen soll dann nicht angewandt werden, wenn der Versicherer Versicherungsschutz für einen Vertrag über Exportleistungen gewährt, bei dem der Hauptauftragnehmer eine «If and when»-Vereinbarung mit seinem (seinen) Subunternehmer(n) im Land des Rückversicherers getroffen hat.
Art. 3
Definitionen
Im Rahmen dieses Vertrages haben nachstehende Begriffe folgende Bedeutung: Arbeitstag
bezeichnet einen Tag, an dem beide Kreditversicherer ihren Geschäftsbetrieb geöffnet haben.
Exportleistungen
bezeichnet die Waren und/oder Dienstleistungen, die nach dem Exportvertrag geliefert bzw. erbracht werden sollen.
Hauptauftragnehmer
bezeichnet den Exporteur, der Vertragspartner des ausländischen Bestellers ist.
(der/die) Kreditversicherer
bezeichnet ERG und HERMES bzw. einen von beiden.
Police
bezeichnet eine vom Versicherer ausgestellte Versicherungspolice oder Garantie.
Rückversicherungsanteil
bezeichnet den vom Rückversicherer in Rückdeckung genommenen, als Prozentsatz ausgedrückten Wert der versicherten Exportleistungen.
Rückversicherer
bezeichnet den Kreditversicherer, der dem Versicherer im Hinblick auf ein bestimmtes Geschäft eine Rückversicherung zur Verfügung stellt.
Versicherer
bezeichnet den Kreditversicherer, der die Police ausstellt.
Art. 4
Leistungsursprung
Die Vertragsparteien gehen grundsätzlich davon aus, dass die aus dem Land des Rückversicherers stammenden Exportleistungen ihren Ursprung im Land des Rückversicherers haben. Wenn der Versicherer in einem bestimmten Geschäft Gründe hat, hieran zu zweifeln, wird er soweit möglich den Leistungsursprung ermitteln und den Rückversicherer unverzüglich über seine Zweifel und die Ergebnisse seiner Ermittlungen informieren.
Art. 5
Versicherungen/Deckungsformen, für die dieser Vertrag gilt
Die von ERG und Hermes bereitgestellten Versicherungen und Deckungsformen, für die dieser Vertrag gilt, sind in den Anlagen 1 und 2 zu diesem Vertrag dargestellt. Jeder der beiden Kreditversicherer wird den jeweils anderen schriftlich darüber informieren, wenn sich eine seiner Versicherungen bzw. Deckungsformen ändert.
1054
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Art. 6
Bestimmung des Versicherers
In der Regel tritt jener Kreditversicherer als Versicherer auf, aus dessen Land der wertmässig grössere Anteil an Exportleistungen des zur Deckung angetragenen Geschäfts stammt. Mit Rücksicht auf die Umstände des Einzelfalles können die Parteien den Versicherer im gegenseitigen Einvernehmen durchaus auch von dieser Regel abweichend festlegen.
Art. 7
Rückversicherungsanteil
1. Der Rückversicherungsanteil wird nach Massgabe des rückzuversichernden schweizerischen bzw. deutschen Anteils an der Exportleistung auf der Basis der Angaben des Antragstellers festgelegt. Massgeblich ist das Verhältnis von Export leistungen schweizerischen und deutschen Ursprungs. Bei unterschiedlichen Deckungsquoten des Versicherers und des Rückversicherers wird der Rückversicherungsanteil wie in den in Anhang A enthaltenen Kalkulationsbeispielen errechnet.
2. Beinhaltet das zu versichernde Geschäft Exportleistungen aus einem oder mehreren Drittländern, wobei auch das Bestellerland als Drittland gilt, richtet sich die Risikotragung grundsätzlich danach, welchem Lieferanteil die Drittlandszulieferungen funktional zuzuordnen sind. Ensprechend der funktionalen Zuordnung wird der Rückversicherungsanteil wie in Anhang A, Beispiele 5 und 6, errechnet. Die Vertragsparteien können sich über eine anderweitige Festlegung des Rückversicherungsanteils einigen.
Ist keine eindeutige Zuordnung von Drittlandslieferungen erkennbar, gewährt der Versicherer Deckung für Drittlandslieferungen ohne Rückversicherung. Kommt eine ausschliessliche Risikoübernahme für Drittlandslieferungen durch den Versicherer im Einzelfall nicht in Betracht, können sich die Vertragsparteien über eine Aufteilung der Risiken zwischen Versicherer und Rückversicherer nach Massgabe der sich aus dem Verhältnis von schweizerischem und deutschem Lieferanteil ergebenden Deckungsquote einigen.
Art. 8
Verpflichtungen des Rückversicherers
1. Übernimmt der Rückversicherer eine Rückversicherungsverpflichtung, hat er dem Versicherer den vereinbarten Rückdeckungsbetrag zu leisten, wenn der Versicherer aus der Police zu Entschädigungsleistungen verpflichtet ist.
2. Sofern nichts anderes vereinbart wird, übernimmt der Rückversicherer für den ihm als Rückversicherer zugewiesenen Anteil Rückdeckung mit derselben Deckungsquote, die der Versicherer in seiner Police festgesetzt hat. Der Rückversicherer ist jedoch nicht verpflichtet, Rückversicherung über seine maximale Deckungsquote hinaus zur Verfügung zu stellen.
3. Der Rückversicherer verpflichtet sich, dem Versicherer einen Betrag zu zahlen, der dem für den Rückversicherer bestimmten prozentualen Teil an der vom Versicherer erbrachten oder noch zu erbringenden Entschädigungsleistung aus der jeweiligen Police entspricht.
1055
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Diese Zahlung ist an dem vom Versicherer angegebenen Tag zu leisten, wenn er dem Rückversicherer den geforderten Betrag mindestens 10 Arbeitstage vorher mitgeteilt hat. Folgende Abweichungen sind zulässig: a)
Wenn der Rückversicherer der Zahlungsaufforderung innerhalb der gesetzten Frist nicht nachkommen kann und er dem Versicherer darüber spätestens 5 Arbeitstage vor dem angegebenen Tag Mitteilung gemacht hat, ist die Zahlung innerhalb von 30 Arbeitstagen nach dem vom Versicherer angegebenen Tag zu leisten.
b)
Wenn der Versicherer dem Rückversicherer keinen bestimmten Tag angegeben hat, ist die Zahlung innerhalb von 30 Arbeitstagen nach dem Tag zu leisten, an dem der Rückversicherer Kenntnis davon erhalten hat, daß eine Entschädigung geleistet wurde bzw. wird.
Der Rückversicherer ist nicht zur Zahlung verpflichtet, bevor der Versicherer Entschädigung geleistet hat.
4. Eine nach Massgabe des Rückversicherungsanteils zu erbringende Zahlung ist sofern eine entsprechende Versicherung übernommen wurde vom Rückversicherer auch bei einem Fabrikationsschadenfall zu leisten. Die Höhe der Zahlung bestimmt sich hierbei nicht nach den in den jeweiligen Lieferanteilen entstandenen Selbstkosten, sondern richtet sich in Ansehung des auf der Grundlage der Selbstkosten berechneten Gesamtschadens allein nach der Höhe des prozentualen Rückversicherungsanteils.
5. Der Rückversicherer verpflichtet sich, den Versicherer bei allen ihm zur Kenntnis gelangenden Problemen zu benachrichtigen, die sich auf die Erfüllung des Liefervertrages oder der daran gekoppelten Kreditverträge auswirken könnten.
Art. 9
Verpflichtungen des Versicherers
1. Der Versicherer verpflichtet sich, den Rückversicherer über jede Änderung des Deckungsdokumentes, des Umfangs und der Art des Exportkreditgeschäftes oder der daran gekoppelten vertraglichen Regelungen zu unterrichten, sofern sie Auswirkungen auf das von der Police gedeckte Risiko haben könnte.
2. Der Versicherer verpflichtet sich, den Rückversicherer zu konsultieren, bevor er verbindlich entscheidet, welche Massnahmen zu ergreifen bzw. welche Anweisungen dem Versicherungsnehmer zu erteilen sind, wenn gefahrerhöhende Umstände eingetreten sind oder ein Schadenfall droht.
3. Der Versicherer verpflichtet sich, dem Rückversicherer innerhalb von 30 Arbeitstagen nach Eingang den ihm nach Massgabe des Rückversicherungsanteils zustehenden Anteil an Zahlungseingängen zu überweisen, die vom Versicherer nach Entschädigungszahlung als Rückfluss eingezogen oder einbehalten wurden.
4. Der Versicherer verpflichtet sich, dem Rückversicherer auf Anforderung Kopien aller in seinem Besitz befindlichen und geschäftsrelevanten Dokumente zur Verfügung zu stellen.
1056
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Art. 10
Prämienberechnung und -verteilung
1. Der Rückversicherer hat Anspruch auf eine Rückversicherungsprämie, welche a)
dem Rückversicherungsanteil an der Prämie entspricht oder
b)
zwischen den Kreditversicherern im Einzelfall vereinbart wurde, damit der Rückversicherer eine Prämie erhält, die nach seinem Entgeltsystem erforderlich ist, um das in Rückversicherung zu nehmende Risiko zu decken.
Von den Beträgen gemäss Buchstaben a) und b) behält der Versicherer einen Abzugsbetrag in Höhe von zehn Prozent als Entgelt für seine Bearbeitungskosten ein.
2. Die Rückversicherungsprämie ist innerhalb von 30 Arbeitstagen, nachdem der Versicherer die Prämie erhalten hat, fällig.
3. Wenn der Versicherte eine Prämienrückerstattung durch den Versicherer erhält, ist der Rückversicherer grundsätzlich verpflichtet, dem Versicherer auf Anforderung den Anteil an der rückgezahlten Prämie zu erstatten, der dem an ihn gezahlten Prämienanteil unter Berücksichtigung des als Verwaltungskosten einbehaltenen Prämienanteils entspricht. Der Rückversicherer hat sich an Prämienrückerstattungen nur zu beteiligen, wenn der für die Rückerstattung massgebliche Grund auch für den rückversicherten Teil gilt.
Art. 11
Änderung des Leistungsursprungs
1. Wenn sich nach endgültiger Rückversicherungsübernahme die Zusammensetzung des Ursprungs der Exportleistungen um mehr als zehn Prozent des Wertes einer der betroffenen Exportleistungen ändert, oder wenn sich die Anteile der Exportleistungen des Hauptauftragnehmers im Verhältnis zu jenen des Unterlieferanten im Wert um mehr als zehn Prozent verschieben, wird der Versicherer den Rückversicherer darüber informieren; jede der beiden Parteien kann dann die Anpassung des Rückversicherungsanteils verlangen.
2. Erfolgt eine Anpassung des Rückversicherungsanteils, werden auch die Beträge entsprechend angepasst, welche sich der Versicherer und der Rückversicherer gegenseitig in Form von Prämien, Ansprüchen auf und Beteiligungen an Entschädigungsleistungen, Rechtsverfolgungskosten oder Kosten der Schadensminderung oder -verhinderung schulden.
Art. 12
Regressmassnahmen
1. Der Versicherer wird den Rückversicherer konsultieren, bevor er Massnahmen der Rechtsverfolgung ergreift oder Regressansprüche geltend macht, deren Kosten insgesamt mehr als zehn Prozent des ausstehenden Betrages ausmachen.
Der Rückversicherer ist verpflichtet, sich nach Massgabe des Rückversicherungsanteils an Aufwendungen des Versicherers zur Erlangung von Rückflüssen oder zur Führung von gerichtlichen Verfahren zu beteiligen, sofern der Versicherer gemäss seiner Police gegenüber dem Versicherungsnehmer zur Kostentragung oder -erstattung verpflichtet ist. Die Zahlung soll innerhalb von 30 Arbeitstagen nach dem Datum der Mitteilung über die Kostenentstehung erfolgen.
1057
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
2. Will der Versicherer Forderungen, die ihm nach Entschädigungsleistung wirtschaftlich oder rechtlich zustehen, verkaufen, erlassen oder abschreiben, hat er die Zustimmung des Rückversicherers einzuholen.
Art. 13
Verfahrensregeln
Die Verfahrensregeln für die Abwicklung der einzelnen Rückversicherungsgeschäfte sind in Anlage 3 festgelegt.
Art. 14
Umschuldung
1. Wenn ein Umschuldungsantrag aus dem Besteller- bzw. Schuldnerland eingeht, werden die Vertragsparteien darüber beraten, wie Probleme, die sich daraus ergeben, gelöst werden sollen. Die endgültige Entscheidung wird jedoch vom Versicherer getroffen.
2. Ist die versicherte Forderung Gegenstand eines Umschuldungsabkommens, wird der Versicherer den Rückversicherer konsultieren, wenn er diese Forderung verkaufen oder erlassen möchte.
3. Der Versicherer hat das Recht, Entschädigungszahlungen zu den vertraglichen Fälligkeiten zu leisten, ohne eine Karenzfrist zu berücksichtigen, welche für die Auszahlung einer Entschädigung üblicherweise vorgesehen ist.
Art. 15
Währung
Sofern nichts anderes vereinbart ist, sind alle Zahlungen im Rahmen der einzelnen Rückversicherungsgeschäfte in der Landeswährung des Versicherers zu leisten.
Art. 16
Schiedsverfahren
1. Die Vertragsparteien bemühen sich, Streitigkeiten, die sich im Zusammenhang mit diesem Vertrag ergeben, einvernehmlich zu lösen.
2. Streitigkeiten, die nicht einvernehmlich gelöst werden können, werden durch ein aus drei Personen bestehendes Schiedsgericht entschieden. Jede Vertragspartei benennt einen Schiedsrichter, und diese wiederum bestimmen den vorsitzenden Schiedsrichter.
Das Schiedsgericht hat seinen Sitz am Ort des jeweiligen Versicherers; das ist bei Hermes der Sitz der Gesellschaft (Hamburg) und bei der ERG der Ort der Geschäftsstelle (Zürich). Das Verfahren wird in deutscher Sprache geführt, wobei Beweismittel in englischer oder in französischer Sprache ohne Übersetzung eingereicht werden können. Im Übrigen legt das Schiedsgericht das Verfahren nach rechtsstaatlichen Grundsätzen fest.
Art. 17
Kündigung und Vertragsänderung
1. Dieser Vertrag tritt mit der Unterzeichnung durch beide Vertragsparteien in Kraft.
2. Jede Vertragspartei hat das Recht, diesen Vertrag zum Ende eines jeden Kalenderjahres zu kündigen. Die Kündigung muß mit einer Frist von drei Monaten 1058
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
schriftlich erfolgen. Eine solche Kündigung hat keine Auswirkungen auf Verpflichtungen, die vor der Beendigung des Vertrags eingegangen wurden.
3. Dieser Vertrag kann mit schriftlicher Zustimmung beider Parteien jederzeit geändert werden. Anlage 3 und sämtliche Anhänge können mit schriftlicher Zustimmung von ERG und Hermes jederzeit geändert werden.
Dieser Vertrag wird in zwei Originalen, eines für jede Vertragspartei, in deutscher Sprache abgefasst.
(Unterschrift) ERG
(Unterschrift) HERMES
Datum: ..............
Datum: .................
1059
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anlage 1
Einzelheiten zu den Fazilitäten von Hermes I.
Fazilität:
Forderungsdeckung (Exporteursdeckung)
Art:
Garantie (privater Schuldner)
Versicherungsbedingungen:
G
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5% der Haftungsumme bei politischem Risiko.
Im wirtschaftlichen Schadensfall sowie beim Nichtzahlungsfall 15% ; diese Selbstbeteiligung kann namentlich bei eingeschränkter Bonität erhöht werden.
Prozentsatz der Deckung:
95% bei politischem Risiko, sonst 85%
Berechnungsgrundlage:
Auftragswert gemäss Exportvertrag
Gedecktes Risiko:
Normalerweise sowohl politisches als auch wirtschaftliches Risiko sowie Nichtzahlungsfall
Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt das Ausfallrisiko einer Exportforderung (nach Versendung) bei Eintritt eines allgemeinen politischen Schadensfalles auf Grund gesetzgeberischer oder behördlicher Massnahmen im Ausland sowie von kriegerischen Ereignissen oder Aufruhr oder Revolution im Ausland bei Eintritt eines Konvertierungs- und Transferschadensfalles bei Kursverlusten an Einzahlungen in lokaler Währung, sofern keine Nachschusspflicht besteht bei Verlust der Ware vor Gefahrübergang bei Mindererlösen für Waren, über die der Deckungsnehmer noch Verfügungsgewalt hat bei Konkurs des Bestellers/Schuldners bei amtlichem oder ausseramtlichem Vergleich bei fruchtloser Zwangsvollstreckung bei Zahlungseinstellung im Nichtzahlungsfall
1060
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
II.
Fazilität:
Forderungsdeckung (Exporteursdeckung)
Art:
Bürgschaft (öffentlicher Schuldner)
Versicherungsbedingungen:
B
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5% der Haftungsumme; beim Nichtzahlungsfall 15%
Prozentsatz der Deckung:
95% bei politischem Risiko, im Nichtzahlungsfall 85%
Berechnungsgrundlage:
Auftragswert gemäss Exportvertrag
Gedecktes Risiko:
Politisches Risiko sowie Nichtzahlungsfall
Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt das Ausfallrisiko einer Exportforderung (nach Versendung) bei Eintritt eines allgemeinen politischen Schadensfalles auf Grund gesetzgeberischer oder behördlicher Massnahmen im Ausland sowie auf Grund von kriegerischen Ereignissen oder Aufruhr oder Revolution im Ausland bei Eintritt eines Konvertierungs- und Transferschadensfalles bei Kursverlusten an Einzahlungen in lokaler Währung, sofern keine Nachschusspflicht besteht bei Verlust der Ware vor Gefahrübergang bei Mindererlösen für Waren, über die der Deckungsnehmer noch Verfügungsgewalt hat
III.
Fazilität:
Finanzkreditdeckung
Art:
Garantie (privater Schuldner)
Versicherungsbedingungen:
FKG
Inanspruchnahme des Darlehensgebers:
Im Regelfall 0% bis 5% der Haftungsumme
Prozentsatz der Deckung:
95% bis 100% (in Ausnahmefällen)
Berechnungsgrundlage:
Darlehensbetrag
Gedecktes Risiko:
Normalerweise sowohl politisches als auch wirtschaftliches Risiko sowie Nichtzahlungsfall
Schadensfälle:
wie bei Exporteursdeckungen
1061
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
IV.
Fazilität:
Finanzkreditdeckung
Art:
Bürgschaft (öffentlicher Schuldner)
Versicherungsbedingungen:
FKB
Inanspruchnahme des Darlehensgebers:
Im Regelfall 0% bis 5% der Haftungsumme
Prozentsatz der Deckung:
95% bis 100% (in Ausnahmefällen)
Berechnungsgrundlage:
Darlehensbetrag
Gedecktes Risiko:
Politisches Risiko sowie Nichtzahlungsfall
Schadensfälle:
wie bei Exporteursdeckungen
V.
Fazilität:
Fabrikationsrisikodeckung (Risiko vor Lieferung)
Art:
Garantie
Versicherungsbedingungen:
FG
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5% des Schadens
Prozentsatz der Deckung:
95%
Berechnungsgrundlage:
Selbstkosten
Gedecktes Risiko:
Normalerweise sowohl politisches als auch wirtschaftliches Risiko
Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt das Risiko der Nichtversendbarkeit gefertigter Ware auf Selbstkostenbasis bei Weisung des Versicherers zum Abbruch der Fertigung auf Grund gefahrerhöhender Umstände bei Ausbleiben einer Weisung zur Wiederaufnahme einer vom Versicherungsnehmer infolge gefahrerhöhender Umstände unterbrochenen Fertigung innerhalb von 6 Monaten wenn die Versendung fertiggestellter Ware auf Grund gesetzgeberischer oder behördlicher Massnahmen im Ausland sowie auf Grund von kriegerischen Ereignissen oder Aufruhr oder Revolution im Ausland verhindert wird bei Konkurs des Bestellers/Schuldners bei amtlichem oder ausseramtlichem Vergleich
1062
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
bei nachgewiesener Verschlechterung der wirtschaftlichen Verhältnisse des ausländischen Schuldners bei Lossagung des Bestellers vom Vertrag bei Embargomassnahmen VI.
Fazilität:
Fabrikationsrisikodeckung
Art:
Bürgschaft
Versicherungsbedingungen:
FB
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5% des Schadens
Prozentsatz der Deckung:
95%
Berechnungsgrundlage:
Selbstkosten
Gedecktes Risiko:
Politisches Risiko
Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt das Risiko der Nichtversendbarkeit gefertigter Ware auf Selbstkostenbasis bei Weisung des Versicherers zum Abbruch der Fertigung auf Grund gefahrerhöhender Umstände bei Ausbleiben einer Weisung zur Wiederaufnahme einer vom Versicherungsnehmer infolge gefahrerhöhender Umstände unterbrochenen Fertigung innerhalb von 6 Monaten wenn die Versendung fertiggestellter Ware auf Grund gesetzgeberischer oder behördlicher Massnahmen im Ausland sowie auf Grund von kriegerischen Ereignissen oder Aufruhr oder Revolution im Ausland verhindert wird bei Lossagung des Bestellers vom Vertrag bei Embargomassnahmen
VII.
Fazilität:
Deckung für Bietungsgarantien (als Nebendeckung oder isoliert)
Art:
Garantie/Bürgschaft
Versicherungsbedingungen:
G / B (sinngemäss)
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5%
Prozentsatz der Deckung:
95%
Berechnungsgrundlage:
wertmässige Höhe der Bietungsgarantie
Gedecktes Risiko:
normalerweise sowohl politisches als auch wirtschaftliches Risiko (soweit vorhanden 1063
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
dann als Garantie, sonst bei öffentlichem Besteller als Bürgschaft) Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt das Risiko eines Verlustes im Zusammenhang mit der Stellung von Bietungsgarantien, wenn die Bietungsgarantie infolge von im Ausland aufgetretenen politischen Umständen widerrechtlich in Anspruch genommen wird, oder der nachgewiesene Anspruch auf Rückzahlung einer gleich aus welchen Gründen widerrechtlichen in Anspruch genommenen Bietungsgarantie nach Massgabe der allgemeinen Schadenstatbestände uneinbringlich wird die Bietungsgarantie vom Begünstigten in Anspruch genommen wird, weil der Deckungsnehmer sein Angebot wegen einer Deckungsrücknahme des Bundes zurückzieht infolge eines Embargos eine Inanspruchnahme der Bietungsgarantie erfolgt
VIII.
Fazilität:
Nebendeckung für Liefer- und Leistungsgarantien sowie bei Anzahlungsgarantien, die über das Fabrikationsende hinausgehen
Art:
Garantie/Bürgschaft
Versicherungsbedingungen:
G / B (sinngemäss)
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
5%
Prozentsatz der Deckung:
95%
Berechnungsgrundlage:
wertmässige Höhe der Exporteurgarantie
Gedecktes Risiko:
Normalerweise sowohl politisches als auch wirtschaftliches Risiko (soweit vorhanden dann als Garantie, sonst bei öffentlichem Besteller als Bürgschaft)
Schadensfälle (Kurzdarstellung):
Hermes deckt im Zusammenhang mit der Stellung von Exporteursgarantien das Risiko der widerrechtlichen Inanspruchnahme infolge von im Ausland liegenden politischen Gründen von Verlusten an der Garantiesumme, wenn die Garantie vom Besteller rechtmässig in Anspruch genommen wurde, weil der Ex-
1064
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
porteur seine Verpflichtung aus im Ausland liegenden Gründen nicht erfüllen kann von Verlusten an der Garantiesumme, wenn der Anspruch auf Rückzahlung einer gleich aus welchen Gründen widerrechtlich in Anspruch genommenen Garantie auf Grund eines in den Allgemeinen Bedingungen gedeckten Schadenstatbestandes uneinbringlich wird einer Inanspruchnahme der Garantie infolge eines Embargos
1065
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anlage 2
Einzelheiten zu den Fazilitäten der ERG I.
Fazilität:
Forderungsdeckung
Art:
Garantie
Garantienehmer:
Exporteur oder Dritter (namentlich Bank)
Versicherungsbedingungen
Bundesgesetz über die Exportrisikogarantie Verordnung über die Exportrisikogarantie
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
mindestens 5%
Prozentsatz der Deckung:
maximal 95%
Berechnungsgrundlage:
Preis der Exportleistungen gemäss Exportvertrag
Gedeckte Risiken:
a) politisches Risiko Risiko politischer Ereignisse im Ausland wie Krieg, bürgerlicher Unruhen, die dem Abnehmer die Erfüllung seiner vertraglichen Verpflichtungen verunmöglichen oder zum Verlust der noch dem Exporteur gehörenden Ware führen.
b) Transferrisiko Risiko, das dem Abnehmer die Bezahlung durch eine devisenrechtliche Massnahme seiner Regierung verunmöglicht wird, nachdem der Abnehmer den Gegenwert in Lokalwährung deponiert hat.
c) wirtschaftliches Risiko: von öffentlichen Schuldnern; von privaten Schuldnern, die einer öffentlich-rechtlichen Körperschaft oder Anstalt gehören, oder wenn die Forderung von einem öffentlichen Garanten oder einer ERG-geprüften Bank garantiert wird, oder die öffentliche Aufgaben erfüllen, wobei sich das wirtschaftliche Risiko auf die Verpflichtungen staatlicher oder privater Abnehmer beschränkt, die ihrerseits öffentliche Aufgaben erfüllen; d) Transferrisiko Fremdwährungsrisiken aus der Ablösung einer Fremdwährungsfinanzierung, eines Devisenterminkontraktes oder ähnlicher
1066
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Vorkehren nach dem Eintritt eines nach lit. a) bis c) gedeckten Schadens. Keine Absicherung von Wechselkursschwankungen als Primärrisiko.
II.
Fazilität:
Fabrikationsrisikodeckung (Risiko vor Lieferung)
Art:
Garantie
Garantienehmer:
Exporteur, grundsätzlich auch Dritter (namentlich Bank)
Versicherungsbedingungen:
Bundesgesetz über die Exportrisikogarantie Verordnung über die Exportrisikogarantie
Selbstbeteiligung des Exporteurs
mindestens 5%
Prozentsatz der Deckung
maximal 95%
Berechnungsgrundlage:
Selbstkosten
Gedeckte Risiken:
Unzumutbarkeit oder Unmöglichkeit der Lieferung wegen nachträglicher Zunahme des politischen, Transfer- oder wirtschaftlichen Risikos, das gemäss Ziff. I. gedeckt werden kann, oder wegen fehlender Transportmöglichkeiten im Ausland.
III.
Fazilität:
Deckung für Bietungs- und Erfüllungsgarantien (nur als Deckung neben einer Garantie nach Ziff. I und/oder II)
Art:
Garantie
Garantienehmer:
Exporteur oder Dritter (namentlich Bank)
Versicherungsbedingungen:
Bundesgesetz über die Exportrisikogarantie Verordung über die Exportrisikogarantie
Selbstbeteiligung des Exporteurs:
mindestens 5%
Prozentsatz der Deckung:
maximal 95%
Berechnungsgrundlage:
Garantiebetrag der Bietungs- oder Erfüllungsgarantie
Gedeckte Risiken:
widerrechtliche Inanspruchnahme rechtmässige Inanspruchnahme, wenn der Exporteur seine Verpflichtungen wegen Eintritts eines politischen oder Transferrisikos nicht erfüllen kann
1067
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anlage 3
Verfahrensregeln (Art. 13) §1
Vorbemerkung
HERMES und ERG haben einen Vertrag über wechselseitige Rückversicherungsverpflichtungen abgeschlossen. Diese Anlage regelt Verfahrensangelegenheiten im Zusammenhang mit dem genannten Vertrag und ist Bestandteil dieses Vertrages.
§2
Definitionen
Alle in Artikel 3 des Vertrages definierten Begriffe haben dieselbe Bedeutung, auch soweit sie in dieser Anlage verwendet werden.
§3
Vorläufiger Antrag und vorläufige Antwort
a)
Sobald bei einem der beiden Kreditversicherer ein Antrag eingeht, den dieser möglicherweise bei dem anderen rückversichern möchte, teilt er das dem anderen Kreditversicherer mit dem vorläufigen Antragsformular (Anhang B) mit.
b)
Der als Rückversicherer angesprochene Kreditversicherer beantwortet die Mitteilung innerhalb von 10 Arbeitstagen nach Empfang mit dem vorläufigen Antwortformular (Anhang C). Darin teilt der potenzielle Rückversicherer auch etwaige Änderungswünsche (z.B. zusätzliche Sicherheiten) mit und gibt gegebenenfalls seinen von den Berechnungen des Versicherers abweichenden Prämiensatz an.
§4
Endgültiger Antrag und endgültige Antwort
a)
Will der potenzielle Versicherer eine Exportkreditversicherung ausstellen, teilt er das mit dem endgültigen Antragsformular (Anhang D) mit.
b)
Der potenzielle Rückversicherer beantwortet den endgültigen Antrag innerhalb von 30 Arbeitstagen nach dessen Empfang mit dem endgültigen Antwortformular (Anhang E).
Erteilt Hermes eine Rückversicherungszusage, ist zu deren rechtlicher Verbindlichkeit die Beurkundung durch die Bundesschuldenverwaltung erforderlich. Hermes sichert zu, diese Beurkundung einzuholen. Das von der Bundesschuldenverwaltung ausgefertigte Dokument bleibt bei Hermes solange in Verwahrung, bis die Risiken aus der Rückversicherungszusage erloschen oder im Schadensfall die Ansprüche aus der Rückversicherung vollständig erfüllt sind. Danach wird es der Bundesschuldenverwaltung zurückgegeben. Während des Verwahrzeitraumes steht ERG jederzeit das Recht zu, das Original-Dokument herauszuverlangen oder einzusehen. In jedem Fall übersendet Hermes eine Kopie der Beurkundung der Deckungszusage an ERG.
1068
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
c)
Nach der Ausstellung der Police wird der Versicherer dem Rückversicherer die Übernahme der Deckung mit dem Garantieausstellungsformular (Anhang F) baldmöglichst schriftlich bestätigen.
d)
Erst nachdem Hermes dem Exporteur die Deckung rechtsverbindlich zugesagt hat, werden die Garantiedokumente ausgestellt. Da dies in der Regel eine gewisse zeitliche Verzögerung mit sich bringt, wird Hermes in solchen Fällen der ERG die gegenüber dem Exporteur rechtsverbindliche Deckungsübernahme vorab mit der Zwischennachricht (Anhang G) mitteilen und das Garantieausstellungsformular (Anhang F) nach Ausstellung der Garantiedokumente übermitteln.
§5
Prämien
Der Rückversicherer hat dem Versicherer spätestens nach Erhalt des Garantieausstellungsformulars (Anhang F) ein Konto und eine Rechnungs- oder Referenznummer mitzuteilen, damit der Versicherer (gemäss Art. 10 Ziff. 2 innerhalb von 30 Arbeitstagen nach dem Zahlungseingang der Prämie) die Rückversicherungsprämie (Art. 10 Ziff. 1) überweisen kann.
§6
Mitteilung der Nichtzahlung
Der Versicherer hat den Rückversicherer unverzüglich zu informieren, wenn ihm mitgeteilt wird, daß ein Schuldner eine fällige Zahlung für die Tilgung einer von der Police gedeckten Forderung nicht geleistet hat.
§7
Schadenfall
Macht der Versicherer im Schadenfall einen Anspruch gegen den Rückversicherer geltend, hat er ihm folgende Angaben zu machen:
die zugehörige Referenznummer,
den überfälligen Gesamtbetrag und das Fälligkeitsdatum,
den Gesamtanspruch, den der Versicherer zu bezahlen hat,
den Anteil des Rückversicherers an der vom Versicherer gezahlten Entschädigung,
den Grund für die Entschädigung (eingetretenes Risiko),
das Datum der Zahlung der Entschädigung.
§8
Rückflüsse
Der Versicherer hat dem Rückversicherer im Rückflussfall folgende Angaben zu machen:
die zugehörige Referenznummer,
den Gesamtbetrag, der vom Versicherer beigetrieben wurde,
die Betreibungsaufwendungen, die der Versicherer gezahlt hat,
1069
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
den Anteil des Rückversicherers am Nettorückfluss,
das Datum des Rückflusses,
die geltenden Zinssätze,
die Anzahl der Zinstage,
(gegebenenfalls) die Wechselkurse.
§9
Ende der Verpflichtungen
Der Versicherer hat den Rückversicherer zu informieren, sobald seine Verpflichtungen aus der Police beendet sind.
1070
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang A
Kalkulationsbeispiele für den Rückversicherungsanteil Beispiel 1: Der Vertragspreis bezieht sich auf 120 Einheiten Bereitstellung Land A: 70 Einheiten Bereitstellung Land B: 50 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (A): Deckung durch den Rückversicherer (B):
100% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils 50 × 95 = 4750 × 100 = 39,58% 120 × 100 12 000 Beispiel 2: Der Vertragspreis bezieht sich sich auf 120 Einheiten Bereitstellung Land A: 70 Einheiten Bereitstellung Land B: 50 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (A): Deckung durch den Rückversicherer (B):
95% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils 50 × 95 = 4750 × 100 = 41,67% 120 × 95 11 400 Beispiel 3: Der Vertragspreis bezieht sich auf 120 Einheiten Lieferungen Land A: 60 Einheiten Lieferungen Land B: 40 Einheiten Lieferungen Land C: 20 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (A): Deckung durch den Rückversicherer (B):
100% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils 40 × 95 = 3800 × 100 = 38,00% 100 × 100 10 000 Der Rückversicherungsanteil bezieht sich auf den Gesamtwert von 120 Einheiten.
Der rückversicherte Betrag entspräche daher 45,6 Einheiten
1071
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Beispiel 4: Der Vertragspreis bezieht sich auf 120 Einheiten Lieferungen Land A: 40 Einheiten Lieferungen Land B: 60 Einheiten Lieferungen Land C: 20 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (B): Deckung durch den Rückversicherer (A):
95% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils 40 × 95 = 3800 × 100 = 40,00% 100 × 95 9500 Der Rückversicherungsanteil bezieht sich auf den Gesamtwert von 120 Einheiten.
Der rückversicherte Betrag entspräche daher 48 Einheiten Beispiel 5: Der Vertragspreis beläuft sich auf 120 Einheiten Lieferungen Land A: 60 Einheiten Lieferungen Land B: 40 Einheiten Lieferungen Land C: 20 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (A): Deckung durch den Rückversicherer (B):
100% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils
Falls die Waren aus Land C ausschliesslich Land A zuzurechnen sind: 40 × 95 = 3800 × 100 = 31,66% 120 × 100 12 000
Falls die Waren aus Land C ausschliesslich Land B zuzurechnen sind: 60 × 95 = 5700 × 100 = 47,50% 120 × 100 12 000
Beispiel 6: Der Vertragspreis beläuft sich auf 120 Einheiten Lieferungen Land A: 40 Einheiten Lieferungen Land B: 60 Einheiten Lieferungen Land C: 20 Einheiten Deckung durch den Erstversicherer (B): Deckung durch den Rückversicherer (A):
95% 95%
Berechnung des Rückversicherungsanteils
Falls die Waren aus Land C ausschliesslich Land A zuzurechnen sind: 60 × 95 = 5700 × 100 = 50,0% 120 × 95 11 400
1072
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Falls die Waren aus Land C ausschliesslich Land B zuzurechnen sind: 40 × 95 = 3800 × 100 = 33,3% 120 × 95 11 400
Anmerkung: Wenn Erstversicherer und Rückversicherer unterschiedliche Deckungsquoten für verschiedene Risiken anbieten, wird zur Berechnung der Deckungsquote ein Durchschnitt der verschiedenen Deckungsquoten zu Grunde gelegt, zum Beispiel: Politische Risiken:
95%
Wirtschaftliche Vorversandrisiken:
85%
Wirtschaftliche Forderungsrisiken:
90%
Durchschnittssatz:
90%
1073
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang B
Vorläufiges Antragsformular VON: AN: Wir beziehen uns auf den zwischen uns abgeschlossenen Vertrag vom Wir beantragen hiermit Rückversicherung für das folgende Geschäft: Unsere Ref.-Nr.: Exporteur aus unserem Land: Exporteur aus Ihrem Land: Deren Vertragsverhältnis: Projekt: Käufer/Land: Darlehensnehmer/Land: Garant/Sicherheiten: Vertragswert: Zinsen: Lieferungsaufstellung (Angabe des Wertes der Waren/Leistungen in Bezug auf den Anteil des betreffenden Landes/Drittlandszulieferungen): Risikozeitraum:
Herstellung:
Kredit:
Rückzahlungsbedingungen: Evtl. besondere Merkmale des Falles: Art der zu stellenden Deckung(en): Darlehensbetrag: Zinsen: Darlehensgeber: Geschätzter gedeckter Betrag: Geschätzter Rückversicherungsanteil (Berechnungsaufstellung): Prämiensatz (Angabe des zu Grunde liegenden Betrags)/Fälligkeit: Besondere Bedingungen: Regressbedingungen:
1074
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anmerkungen:
Unterschrift: ........................
(Kreditversicherer)
Datum: ....................
1075
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang C
Vorläufiges Antwortformular AN: VON: Wir beziehen uns auf Ihr vorläufiges Antragsformular vom ............
Ihre Ref.-Nr. ..............
Unsere Ref.-Nr. ..............
*(a) Wir halten eine Indeckungnahme auf der Basis Ihrer Angabe für möglich und erwarten zu gegebener Zeit Ihr endgültiges Antragsformular.
*(b) Wir können Ihrem Antrag voraussichtlich zustimmen, falls Sie zu folgenden Änderungen bereit sind.
Wir erwarten Ihre Stellungnahme und/oder ein abgeändertes vorläufiges Antragsformular.
*(c) Als Rückversicherer möchten wir die folgende Prämie erhalten: Prämiensatz zahlbar am *(d) Wir können Ihrem Antrag für dieses Geschäft nicht zustimmen.
Anmerkungen: Dieses Vorläufige Antwortformular ist nicht rechtlich bindend. Eine Entscheidung über die Bereitstellung einer Rückversicherung kann erst nach einer weitergehenden Risikoanalyse erfolgen und ist von der Zustimmung unserer Entscheidungs-/Aufsichtsbehörden abhängig.
Unterschrift: .............................
(Kreditversicherer)
Datum: ......................
* Nichtzutreffendes bitte streichen
1076
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang D
Endgültiges Antragsformular VON: AN: Wir beziehen uns auf den zwischen uns abgeschlossenen Vertrag vom ............... und das vorläufige Antragsformular vom ...............
Unsere Ref.-Nr. ..................
Ihre Ref.-Nr. ..................
Wir beantragen hiermit für das folgende Geschäft Rückversicherung durch Ihr Unternehmen zu den nachstehend aufgeführten Bedingungen: Exporteur aus unserem Land: Exporteur aus Ihrem Land: Deren Vertragsverhältnis: Projekt: Käufer/Land: Darlehensnehmer/Land: Garant/Sicherheiten: Vertragswert: Zinsen: Lieferungsaufstellung (Angabe des Wertes der Waren/Leistungen in Bezug auf den Anteil des betreffenden Landes/Drittlandszulieferungen): Risikozeitraum
Herstellung:
Kredit:
Rückzahlungsbedingungen: Evtl. besondere Merkmale des Falles: Art der zu stellenden Deckung(en): Darlehensbetrag: Zinsen: Darlehensgeber: Gesamter gedeckter Betrag:
Wert der Waren und/oder Leistungen in Bezug auf das Land des Rückversicherers (im Verhältnis zum Wert sämtlicher gelieferten Waren und/oder Leistungen)
vom Versicherer gestellter Deckungsanteil
1077
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Rückversicherungsanteil (Berechnungsaufstellung)
Besondere Bedingungen: Regressbedingungen: Betrag der zu zahlenden Prämie:
an den Versicherer:
an den Rückversicherer:
(Berechnungsaufstellung) Die Verpflichtung des Versicherers gegenüber dem Antragsteller endet voraussichtlich am ................
Anmerkungen:
Unterschrift: .............................
(Kreditversicherer)
Datum: .........................
1078
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang E
Endgültiges Antwortformular VON: AN: Wir beziehen uns auf den zwischen uns abgeschlossenen Vertrag vom .............. und das endgültige Antragsformular vom ..................
Unsere Ref.-Nr. .....................
Ihre Ref.-Nr. ....................
(*)
Wir akzeptieren hiermit den von Ihnen gestellten Antrag und stellen die von Ihnen gewünschte Rückversicherung gemäss den im Vertrag vom ................ und im endgültigen Antragsformular vom ............... festgelegten Bedingungen.
(*)
Wir können Ihrem Antrag auf Rückversicherung nicht entsprechen.
Anmerkungen:
Unterschrift: .............................
(Kreditversicherer)
Datum: ........................
* Nichtzutreffendes bitte streichen
1079
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang F
Garantieausstellungsformular VON: AN: Wir beziehen uns auf den zwischen uns abgeschlossenen Vertrag vom ............. und Ihr endgültiges Antwortformular vom .............
Unsere Ref.-Nr. ................
Ihre Ref.-Nr. ................
Wir teilen Ihnen mit, dass am ............... eine Garantie ausgestellt wurde. Der Deckungsbetrag beläuft sich auf ...............
Der Rückversicherungsanteil beträgt ..............
A
Die zu zahlende Gesamtprämie beläuft sich auf ...............
B
Davon erhält der Versicherer .............
C
Davon erhält der Rückversicherer .............
Der Prämienanteil beträgt
C = A
Die Prämie ist an uns wie folgt zu zahlen: Fälligkeitsdatum Betrag Prämienanteil an Rückversicherer zu zahlender Betrag Unsere Zahlung an Sie wird innerhalb von 30 Arbeitstagen nach Empfang erfolgen.
Sonstige Bemerkungen:
Unterschrift: .........................
(Kreditversicherer)
Datum: ........................
1080
Rückversicherungsverpflichtungen. Vertrag
Anhang G
Zwischennachricht VON:
HERMES Kreditversicherungs-AG, Friedensallee 254, D-22763 Hamburg
AN:
Geschäftsstelle für die Exportrisikogarantie, Kirchenweg 8, CH-8032 Zürich
Wir beziehen uns auf den zwischen uns abgeschlossenen Vertrag vom .......... und Ihr endgültiges Antwortformular vom .............
Unsere Ref.-Nr. ...............
Ihre Ref.-Nr. ................
Wir teilen Ihnen mit, dass das dem zuvor genannten endgültigen Antwortformular zu Grunde liegende Geschäft in Deckung genommen und dem Deckungsnehmer am ............. eine rechtlich bindende Deckungszusage erteilt worden ist.
Das entsprechende Garantieausstellungsformular wird Ihnen sobald wie möglich zugeschickt werden.
Unterschrift: .........................
(Kreditversicherer)
Datum: ...................
11337
1081